中信銀行蘇州分行員工走進商超為市民講解防詐騙知識。中信銀行蘇州分行供圖

近日，中信銀行蘇州分行按照“全面提升打擊治理效能、筑牢反詐防騙防線、夯實長治長效基礎”要求，結合黨史學習教育，積極推進“我為群眾辦實事”，線下線上同步針對重點人群開展“反炸”宣傳與處置，進一步強化金融企業(yè)責任擔當，用實際行動守護金融消費者合法權益。

線上+線下推進“斷卡行動” 針對重點人群“反詐”掃盲

針對當前非法買賣電話卡、銀行卡用于電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪日益突出的問題，2020年10月起，最高檢會同最高法、公安部、工信部、人民銀行等部門在全國聯(lián)合開展“斷卡”行動，依法嚴厲打擊、治理、懲戒非法出租、出售電話卡、銀行卡的違法犯罪行為。中信銀行蘇州分行積極貫徹落實“斷卡”行動工作部署，結合蘇州市打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪止損控案“百日提質”行動會議精神，深入推進防范電信網(wǎng)絡詐騙主題宣傳活動。

中信銀行蘇州各支行積極走出廳堂，向企業(yè)及群眾普及電信詐騙的風險特征，進行反詐知識的宣傳。昆山開發(fā)區(qū)支行與阿法拉伐流體設備（昆山）有限公司聯(lián)合開展了一場防范電信詐騙的專題活動，通過發(fā)放防范電信詐騙的宣傳折頁，播放PPT講述典型電信詐騙的方法，讓員工識別電信詐騙，保護自己的財產(chǎn)安全。  

中信銀行自貿(mào)區(qū)支行攜手青劍湖社區(qū)舉行金融防詐騙講座。支行長、理財經(jīng)理和大堂經(jīng)理等通過一個個案例，給客戶講解了金融詐騙的風險以及常見的詐騙手段。

此外，中信銀行蘇州分行各網(wǎng)點還針對大中學生、農(nóng)民工、老年人等重點人群開展“反詐掃盲”，深入小區(qū)、社區(qū)、農(nóng)村文化禮堂、企業(yè)、學校等開展了以“普及金融詐騙、守住老年人的錢袋子”和“防范電信網(wǎng)絡詐騙”等主題的金融宣傳活動。  

中信銀行蘇州分行的相關負責人介紹，今年以來，銀行積極響應“斷卡”行動，通過舉辦“斷卡”行動推進會、成立斷卡行動工作小組，通過定期召開工作會議和“斷卡”行動周通報，統(tǒng)籌協(xié)調推動“斷卡”行動的開展；結合“金融知識進社區(qū)、黨建引領惠民生”等黨建主題持續(xù)開展反詐宣傳活動，營造“全員參與、全員反詐”的宣傳氛圍。后期，該行將持續(xù)通過“線上+線下”的方式開展全覆蓋、多角度的反詐宣傳工作，讓反詐防騙家喻戶曉、常駐人心，展現(xiàn)運營“心動力”，為服務加一度。

專業(yè)人士識破“異常” 為市民筑牢一面“防詐墻”

近日，客戶王某來到中信銀行江蘇自貿(mào)試驗區(qū)蘇州片區(qū)支行臨柜辦理借記卡業(yè)務。辦理期間，王某神色緊張，反復詢問銷卡后能否重新開立賬戶等問題，異常舉動立即引起了經(jīng)辦柜員及會計經(jīng)理的警覺。柜員隨即開展排查工作，發(fā)現(xiàn)該賬戶曾命中中信銀行賬戶風險預警系統(tǒng)，經(jīng)王某同意，柜員調取了一段時間的交易流水，隨即發(fā)現(xiàn)大量異常交易情形。了解詳細情況后，會計經(jīng)理立即與屬地反詐中心取得聯(lián)系，支行工作人員以需后臺審核為由拖延王某，設法安撫他急躁的情緒，大約十分鐘后，派出所民警趕到支行，將王某帶走進一步核查，并對支行人員反應沉穩(wěn)、積極配合給予了充分肯定及感謝。

“‘實名不實人’的銀行卡、電話卡不但會被犯罪分子用來進行電信詐騙，還會涉及網(wǎng)絡販毒、網(wǎng)絡賭博等犯罪行為，而這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡或者第三方支付賬戶走賬，追擊艱難。”中信銀行蘇州分行的相關負責人介紹，每年因詐騙、網(wǎng)賭而上演的悲劇不勝枚舉，給社會治安和人民群眾的生活造成了嚴重威脅。

為實現(xiàn)蘇州市止損控案“百日會戰(zhàn)”、“百日提質”，中信銀行蘇州分行成立行動領導小組及工作小組，確保工作組織到位、措施到位、落實到位；同時認清監(jiān)管形勢，明確責任，按照“誰開戶、誰負責”原則，要求各機構、網(wǎng)點增強意識和緊迫感；在培訓宣導方面，分行要求各網(wǎng)點在每周晨會中開展員工風險防范意識和責任意識的專項教育，營造嚴防嚴控氛圍，及時掌握最新電詐形勢與典型案例，幫助一線員工提高防范意識和責任意識，提升反詐能力，更好地發(fā)揮反詐宣傳員和識別防堵排頭兵作用。同時，通過多方位的“斷卡”培訓和宣傳開展，在銀行內部首先做到最大范圍最大深度的識詐反詐知識傳導，對外完成線上、線下全渠道觸達人群的宣傳。

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